Blog o Funduszach Inwestycyjnych

Idea inwestowania w fundusze inwestycyjne wzięła się z koncepcji wspólnego gromadzenia kapitału. Na światowym rynku finansowym wyróżnić można kilka typów funduszy inwestycyjnych. Podstawowy podział dotyczy funduszy otwartych i zamkniętych.  Fundusze możemy podzielić na podstawie kilku zasadniczych kryteriów: przez pryzmat typu nabywanych papierów inwestycyjnych ,z perspektywy lokalizacji emitentów oraz z perspektywy cech emitentów. Dzisiaj zajmiemy się funduszem powierniczym. 

Pierwsze fundusze powiernicze wprowadziła spółka z grupy amerykańskiej Pioneer Group. Pierwszym fundusz powierniczy w naszym kraju został utworzony w 1992 roku przez Pioneer Pierwszy Polski Fundusz Powierniczy.  W jaki sposób powstaje fundusz powierniczy? Jego majątek to fuzja środków finansowych inwestorów indywidualnych. Kapitał lokowany jest w wspólnym interesie wszystkich członków owego funduszu. Środki jakie są na niego przekazywane, przeliczane są na jednostki uczestnictwa i wyrażają one proporcjonalny udział w zgromadzonym majątku funduszu powierniczego. Jest to nadzorowany przez wykwalifikowaną kadrę. Poprzez zróżnicowaną budowę portfela inwestycyjnego starają się oni zmniejszyć próg zagrożenia odnośnie spadku wartości ich udziałów w odniesieniu do spadków kursów papierów wartościowych. Inwestor ma pełne prawo de decyzji w kwestii miejsca alokacji swoich środków pieniężnych. Fundusz powierniczy w większości przypadków dzieli się na fundusz akcji oraz fundusz obligacji. Jako, ze rynek akcji jest zdecydowanie mniej stabilny od rynku obligacji fundusz powierniczy tak dobiera strategię inwestycyjną , aby w jak najbardziej zminimalizować ryzyko inwestycyjne. Dlatego powstają tzw. fundusze mieszane. Cechuje je różnorodność portfela w którym część środków lokowana jest w akcje, a część w obligacje dla uniknięcia ryzyka i zminimalizowania strat.