Blog o Funduszach Inwestycyjnych

Ceny jednostek funduszy inwestycyjnych są uzależnione od sytuacji panującej na rynku finansowym, czyli rynku pieniężnym, kapitałowym i walutowym.
Rynek kapitałowy umożliwia zdobycie długoterminowego kapitału niezbędnego na inwestycje. Transakcje, w przeciwieństwie do rynku pieniężnego, zawierane są na nim w specjalnie przeznaczonym do tego miejscu, czyli na giełdzie papierów wartościowych. Na giełdzie kupują również fundusze inwestycyjne (fundusze akcyjne, obligacyjne, fundusze rynku pieniężnego).
Fundusz funduszy inwestuje w jednostki innych funduszy inwestycyjnych. Dzięki takiej konstrukcji portfela ryzyko związane z inwestycją jest znacznie ograniczone i ryzyko straty w funduszy inwestycyjnym maleje.
Zarządzający funduszem inwestycyjnym typu FoF stara się dobrać do portfela najlepsze fundusze, które inwestują na najbardziej perspektywicznych rynkach i osiągające najwyższe stopy zwrotu.
Na polskim rynku funduszy funduszy (ang. fund of funds, w skrócie FoF) jest niewiele. W Skarbiec TFI klienci mają do wyboru dwie strategie: stabilnego wzrostu i akcyjną. Pierwsza jest realizowana przez Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych (fundusz inwestycyjnych otwarty), druga przez Skarbiec-TOP Funduszy Akcji i Skarbiec-TOP Funduszy Zagranicznych (też są to fundusze inwestycyjne otwarte). Formułę FoF ma również fundusz inwestycyjny UniMax zarządzany przez Union Investement TFI.
Dla poszukujących wyższych dochodów, ale jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko i możliwość poniesienia ewentualnych strat, przeznaczony jest fundusz Skarbiec TOP Funduszy Akcji. Jego modelowy portfel składa się aż w 80 proc. z funduszy akcji, w 10 proc. z lokat i 10 proc. funduszy obligacji i rynku pieniężnego. Fundusz ten może przynieść ciekawe zyski w czasach koniunktury na giełdzie.
Wpłacanie do funduszu inwestycyjnych niewielkich kwot, ale systematycznie, da lepszy efekt, niże ulokowanie w nich większej sumy. Przy systematycznym inwestowaniu można tego uniknąć, cena kupowanych jednostek funduszy ulega bowiem wahaniom i jest uśredniana. Za pieniądze przeznaczone na inwestycje można więc kupić więcej jednostek funduszy inwestycyjnych, a tym samym w przyszłości osiągnąć większe zyski.
W Polsce fundusze parasolowe oferuje już 21 Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, zarządzających ponad 170 subfunduszami o różnych strategiach inwestycyjnych. Inwestowanie w TFI i ich fundusze ma wiele zalet. Daje szanse na większe zyski niż lokaty bankowe i nie grozi utratą wypracowanych odsetek w przypadku nagłego wycofania pieniędzy.

Nie oznacza to jednak, że nie ma wad. Największą z nich jest ryzyko, które rośnie wraz z apetytem na wysokie zarobki. Wybierając fundusz inwestycyjny warto więc zdawać sobie sprawę również z tego, że można część oszczędności stracić, zwłaszcza w krótkim terminie.
Fundusze ekologiczne (czyli fundusze inwestycyjne inwestujące w branże związane np. z odnawialnymi źródłami energii etc.) to hit ostatnich miesięcy. Mogą być ciekawą alternatywa dla tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. W czasach kiedy inne fundusze inwestycyjne tracą swoją wartość fundusze ekologiczne mogą przynieść ciekawy zwrot.