Blog o Funduszach Inwestycyjnych

Mimo, że o funduszach parasolowych wiele już się mówi i pisze są one nadal niezbyt znane i niekoniecznie popularne. Może właśnie dlatego, że są niezbyt znane to także zainteresowanie nimi nadal nie jest takie jakiego by sobie życzyły TFI. Tymczasem sytuacja finansowa jaka od pewnego czasu komplikuje życie inwestorom powinna skłaniać ich do bardziej bezpiecznego inwestowania. Dlatego wybierają fundusze notowania ich sprawdzajmy i wybierajmy najlepsze na rynku.
- Dlatego polecałby fundusze parasolowe. Nie wszyscy pamiętają, że cztery lata temu wielkim hitem na naszym rynku finansowym były fundusze parasolowe, które spotkały się wówczas z dużym zainteresowaniem ze strony inwestorów. Teraz to zainteresowanie jakby zmalało. Dlaczego parasolowy i co oznacza fundusz parasolowy? Jest to fundusz  inwestycyjny składający się z subfunduszy, który dzięki takiej konstrukcji pozwala na ominięcie obowiązku płacenia podatków przy konwersji jednostek między funduszami o różnym profilu. Dzięki temu mechanizmowi, jeżeli na przykład stracimy w jednym subfunduszu, a w drugim zarobimy zapłacimy tylko podatek od różnicy zysku i straty”. A dlaczego fundusz parasolowy? Ponieważ parasol chroni. W tym przypadku nie przed deszczem czy słońcem, ale przed podatkiem od zysku, czyli tak zwanym podatkiem belki – stwierdził jeden z inwestorów „parasola”.
Ale wybierając parasolowe fundusze notowania ich również są bardzo ważne, bowiem nie wszystkie zarabiają jednakowo. Przez ponad dwa lata funkcjonowania tego funduszu stał się on jednym z najbardziej pożądanych przez inwestorów funduszy. Na przykład cztery lata temu inwestorzy powierzyli tym funduszom ponad 11,5 mld zł. Wówczas pod parasole trafiała co 10 złotówka inwestorów. Obecnie zapewne proporcje zmieniły się jeszcze bardziej na korzyść „parasoli”.
- Odpowiada mi ta forma inwestowania, ponieważ fundusz ten działa na moją korzyść. Fakt, że inwestuję nieco więcej kasy, ale mam pewność, że fiskus nie wyciśnie mnie jak cytrynę. Takie są zasady działania funduszu parasolowego, który składa się z kilku zwykłych funduszy, które z kolei współgrają ze sobą. Są jakby połączone niewidzialną klamrą, działają jak naczynia połączone. Od zysku jak wiadomo trzeba zapłacić podatek. Przy funduszu parasolowym jest tak, że jak na jednym zyskuję, a na drugim tracę, mogę przenieść pieniądze z zyskownego funduszu do tego na którym straciłem. Wówczas zapłacę jedynie za różnicę pomiędzy zyskiem i stratą a nie od całości zysku. Pamiętajmy też, że podatek jest pobierany dopiero po wyjściu spod tego parasola. No i rzeczywiście wybierając parasolowe fundusze notowania ich na rynku są naprawdę ważne – powiedział jeden z inwestorów.
Ale również fundusz parasolowy nie uchroni inwestorów przed skutkami kryzysu, ale z pewnością o wiele mniej stracił niż fundusze agresywne. Podejście do funduszy parasolowych przez poszczególne towarzystwa zarządzające funduszami jest różne. Są firmy, które na przykład wszystkie fundusze działające w ramach tej firmy podłączyły pod jeden parasol wraz z ich inwestorami. Inne towarzystwa, prócz wydzielonych funduszy parasolowych zostawiły w ramach swojego zarządu zwykle fundusze, dając tym samym swoim klientom możliwość wyboru.